近期，重要會議明確2025年發(fā)展主基調(diào)就是穩(wěn)，不管是樓市還是股市，都是把“穩(wěn)”字放在最前面。

我認(rèn)為，高層定調(diào)后雖然還沒出臺更多政策，但明年圍繞著房市和股市，維穩(wěn)的一些政策會陸續(xù)出臺。大家可能問是不是房地產(chǎn)市場、股市已經(jīng)見底了？我們肯定的告訴大家，至少市場不會有深度下跌空間。

至于漲多少是另一回事，但深跌的可能性非常小。即便有短期震蕩，也不會有深幅調(diào)整。

最近，各地收房潮正在鋪天蓋地涌來，在一線城市和部分二線城市現(xiàn)在出現(xiàn)大規(guī)模收房潮。既然國家已制定了比較靈活的調(diào)整措施，在財政政策和貨幣政策上比2023年和2024年對經(jīng)濟支持力度都大。這次我們相信不是滴水灌溉，有可能在中央財政的和貨幣政策調(diào)整狀態(tài)下，未來向市場釋放流動性要超過2023年和2024年。

大家說是大水漫灌嗎？也不是大水漫灌，就是根據(jù)政策調(diào)整步伐，有計劃有步驟地向市場釋放流動性。

不管2025年出現(xiàn)怎樣的特殊情況，不排除地緣政治危機出現(xiàn)，也不會影響央行流動性支持穩(wěn)經(jīng)濟措施。

而且這次收房潮有剛性規(guī)定，對于交通便利，百姓生活又比較樂享和暢通的地區(qū)的100平方米以下的房子，有很多的購房組織正在大規(guī)模收房，也就是說收房就要用錢，流動性下去后，估計一線城市二線城市房價，尤其是中小戶型價格，第一次托底計劃就成功了。

房市和股市一樣，只要抄底資金介入，大家想想，繼續(xù)向下拉動行業(yè)調(diào)整的空間就已經(jīng)被封殺了。

再說股市，我覺得如果房市穩(wěn)住了，意味著 GDP在今年底完成5%的可能性就已經(jīng)確保了，明年依然是5%的GDP的增長計劃，所以房市和股市聯(lián)袂上漲，明年5%的 GDP增長計劃實際上就是圍繞著內(nèi)需和內(nèi)循環(huán)來進行調(diào)整。

明年1月美國白宮迎來特朗普二次執(zhí)政，中美對抗，包括亞太地區(qū)的地緣政治問題，可能會對2025年中國GDP有影響，但我們能確定的是在刺激消費環(huán)節(jié)上，可能會迎來更多政策。無論是房地產(chǎn)還是新能源汽車，還是老百姓的米袋子菜籃子工程，包括90后孩子新的電子信息消費，可能國家都會給出相應(yīng)政策來扶持居民消費，刺激市場需求。

所以消費大年不是在2023年-2024年，很可能是在2025年。消費增長將會推動GDP上行，同時也會推動股市相關(guān)聯(lián)一些行業(yè)熱點逐步上升。至少明年股市有10%的上漲空間， A股市場接近4000點的目標(biāo)就應(yīng)該能完成。

對年底這段時間，我覺得大家除了要關(guān)注新質(zhì)生產(chǎn)力的熱點機會，更要關(guān)注消費概念股。這兩天雖然市場有波動，但地產(chǎn)板塊一些低價股已明顯的看到有資金介入，盡管有沖高回落短期套現(xiàn)資金，然而連續(xù)幾天底部增量資金進場非常勻速，還有食品飲料、商業(yè)百貨，這些傳統(tǒng)消費熱點都在今年底迎來了底部增量資金關(guān)注。

我們必須要知道，12月有收房的這股浪潮，就會有在底部抄底傳統(tǒng)賽道消費股的浪潮出現(xiàn)。

要想穩(wěn)房市、股市不能光喊口號，是真要往里放流動性，所以高層會議強調(diào)要把財政政策要變得更加寬松一些，貨幣政策也首次提到寬松，這是最近10年來貨幣政策一個非常高調(diào)的提法，還有財政政策由原來的積極變?yōu)楦臃e極，一切有利于經(jīng)濟復(fù)蘇和發(fā)展的措施，在今年底和明年初都會逐步出臺。

這是目前投資市場一次非常難得的機遇。也就是說在政策護衛(wèi)下，資金有效配合，這種改革紅利我認(rèn)為是前所未有的。我們這個時候如果一味只看風(fēng)險，就有可能喪失絕佳進場機會。