今年9月以來，5家持有該行不足1億股的法人股東陸續(xù)完成工商變更，全資股東由單一自然人替換為該行另外3家民企股東——華君控股集團（下稱“華君集團”）、沈陽澳海文化、遼寧富邦文化，后者在沿海銀行的實際持股比例也分別增至18.1%、18.4%、12.35%。

值得注意的是，澳海文化、富邦文化的實際控制人與華君集團及其實際控制人孟廣寶之間存在密切聯(lián)系，工商聯(lián)系電話、郵箱也存在諸多重合。加上沿海銀行股東中的多家往來緊密企業(yè)，孟廣寶和他掌舵的“華君系”或?qū)嶋H控制該行約63%股權(quán)。

而據(jù)沿海銀行今年4月披露的年報，“華君系”實際上已經(jīng)拿下了大部分的股東董事、股東監(jiān)事席位。然而，無論是年報還是評級機構(gòu)出具的評級報告，都明確表示該行“無實際控制人”。

一面是因長期作風低調(diào)神秘，被外界稱為遼寧隱形富豪，一面是被貼上的“資本猛人”標簽。當孟廣寶實際控股了一家千億級城商行，還會發(fā)生什么故事？

曾經(jīng)的“海航系”銀行

成立于2010年12月的沿海銀行，是在當?shù)?家城市信用社基礎(chǔ)上，由海航集團等9家企業(yè)法人發(fā)起設(shè)立的城商行，初始注冊資本15億元。其中，海航酒店控股集團直接持有沿海銀行股份3億股，中商財富融資擔保代海航持有0.72億股。

與此同時，陜西東嶺工貿(mào)集團、上海恒嘉美聯(lián)兩家企業(yè)分別持有2.7億股、1.08億股。兩家公司在股權(quán)上與“海航系”無關(guān)，但數(shù)次與后者同入同出金融機構(gòu)，疑似“海航系”的一致行動人。

以此計算，“海航系”當時控制的沿海銀行股權(quán)或達50%，比當?shù)貒Y持股高出18個百分點。也因此，沿海銀行在成立后常被認為是這家大型民營資本集團金融版圖中的重要組成部分。

2018年底，沿海銀行完成唯一一輪增資，注冊資本增至20.5億元，股東數(shù)量也增至17家。其中，海航酒店控股集團、中商財富融資擔保、上海恒嘉美聯(lián)持股數(shù)量保持不變，陜西東嶺工貿(mào)集團則在增資前將所持股份全部出清。這意味著，該行增資后，“海航系”控制股權(quán)比例已降至23.41%。

其余股東中，除持股4.7%的營口沿海產(chǎn)業(yè)物流基地外，均為遼寧當?shù)孛衿?。其中，華君集團、富邦物流（后更名為富邦文化）、金實雅麗涂料分別持有該行13.9%、8.05%、4.9%股份，持股數(shù)量均超過1億股。

此外，營口當代集團、中盛汽車用品制造分別持股4.8%，保通達物業(yè)、歐克裝飾分別持股4.7%、4.6%，朗豐建筑、澳海文化各自持股4.5%，維信物流、昌達廣告、恒固物資、保華實業(yè)分別持有該行4.4%、4.3%、4.23%、4.2%的股份。

此后，沿海銀行總股本、股東結(jié)構(gòu)保持不變。在該行今年4月披露的2019年年報及聯(lián)合資信今年7月出具的評級報告中，均顯示“沿海銀行無控股股東和實際控制人”。

截至2020年9月末，沿海銀行總資產(chǎn)達1130.06億元，較年初增長14.25%，資產(chǎn)規(guī)模在遼寧本地15家城商行中居中間梯隊。前三季度，該行實現(xiàn)營業(yè)收入14.15億元，同比減少22.87%，凈利潤則同比下滑58.76%。

值得注意的是，去年11月，沿海銀行被傳陷入財務(wù)危機，引發(fā)了儲戶集中兌現(xiàn)提款，帶來較大的社會影響。事件發(fā)生后，該行啟動了應(yīng)急預案，準備充足資金以備支付。此外，當?shù)卣?、銀保監(jiān)局及公安局也出面協(xié)調(diào)解決并予以辟謠。

悄然調(diào)整的銀行股東

2018年底增資至今，沿海銀行17家股東的名稱、持股數(shù)量保持不變。然而，股東背后的實際控制人已悄然生變：今年9月至10月，5家持有該行不足1億股的股東陸續(xù)迎來全資股東變更。

具體來說，保華實業(yè)的全資股東變更為華君集團，后者在沿海銀行的持股比例增至18.1%；中盛汽車用品制造、保通達物業(yè)、維信物流的全資股東變更為澳海文化，后者實際控制股權(quán)比例增至18.4%；昌達廣告的全資股東也變更為富邦文化，后者持股比例增至12.35%。

值得注意的是，澳海文化自去年8月起就由李俊波控股98%，富邦文化的控股股東則是包麗敏。公開信息顯示，二人早年都是遼寧華君律師事務(wù)所的律師，后就職于華君集團。

其中，李俊波2003年就加入華君律師事務(wù)所，2008年、2015年3月均以營口分所主任的身份出現(xiàn)，而在2017年3月出席活動時，她的身份是“華君集團合規(guī)部部長”；包麗敏則在去年6月以“華君集團綜合部主任”身份出席活動，今年4月又被委任為“華君系”在港上市平臺——華君國際集團的執(zhí)行董事兼首席風控官。

更為關(guān)鍵的是，澳海文化與華君集團共用一個工商聯(lián)系電話“024-22521168”，還共用一個“華君系”企業(yè)電子郵箱“yue.huang@huajunasia.com”；富邦文化的工商聯(lián)系電話則與“華君系”旗下的華君資產(chǎn)相同，并與多家“華君系”旗下企業(yè)共用一個QQ郵箱。

但這并不是全部。據(jù)工商信息，金實雅麗涂料由自然人孟廣柱控股76.67%，歷年工商聯(lián)系電話、郵箱都與多家“華君系”企業(yè)大量重合，公司注冊地址也位于“華君系”營口總部所在地——遼海中鹽大廈（也稱金貿(mào)大廈），這里還是沿海銀行總行。

恒固物資雖然在注冊地址、股權(quán)結(jié)構(gòu)上與華君集團并無關(guān)聯(lián)，但該公司聯(lián)系電話、郵箱也與澳海文化、華君集團相同。

此外，當代集團近幾年由自然人于晶控制大部分股權(quán)，而她在2017年3月、2019年9月分別以“華君集團副董事長”、“華君集團副總裁”的身份現(xiàn)身。

在華君國際集團今年2月的一則公告中，于晶是一名“中國女商人”，也是“本公司雇員”。同時，當代集團2017年前的注冊地址恰好位于“華君系”的興起之地——老電視臺大樓。

據(jù)此，除華君集團及其全資控股的保華實業(yè)外，沿海銀行還有9家股東與“華君系”及其實際控制人孟廣寶存在密切聯(lián)系，11家股東合計持有沿海銀行62.78%股權(quán)。

實際上，據(jù)沿海銀行2019年年報，該行5個股東董事席位里，“海航系”已經(jīng)只剩1個，其余4人分別是孟廣寶、于晶、張曄、歐暉。其中，張曄就職于團結(jié)證券，該公司由“華君系”在港上市平臺下設(shè)的一家子公司更名而來；歐暉則是兩家“華君系”私募的法定代表人、董事長。

該行監(jiān)事會中也有兩個股東監(jiān)事席位，包括包麗敏、黃秀梅。和包麗敏一樣，黃秀梅早年也是遼寧華君律師事務(wù)所律師，目前她還是華君集團法定代表人。

始于2014年的布局

外界沒有注意到，“華君系”對沿海銀行的投資入股始于2014年。

2014年7月，沿海銀行的兩家小股東分別將持有的該行6000萬股、4500萬股轉(zhuǎn)讓，受讓方正是金實雅麗涂料、當代實業(yè)（即當代集團）。

但在該行次年4月完成股東變動的工商登記前，兩家受讓方做了一系列變更，減少與“華君系”的股權(quán)聯(lián)系。

其中，當代實業(yè)在2015年3月改由李俊波控股，在這之前，公司控股股東是華君資產(chǎn)。孟廣柱控股的金實雅麗涂料則在2014年9月將注冊資本由600萬增至1億，但同時，公司注冊地也改為“華君系”營口總部所在地。

至此，兩家與“華君系”存在密切聯(lián)系的企業(yè)完成了對沿海銀行的“底倉”投資，合計控制該行1.05億股，占比7%。

2015年10月19日，沿海銀行又迎來多名股東出入：當?shù)貒鬆I口資產(chǎn)將持有的1.65億股全部轉(zhuǎn)讓，接盤方是3家注冊在沈陽的公司——昌達廣告、維信物流、澳海文化，分別受讓6750萬股、6750萬股、6000萬股。

有意思的是，在完成受讓前，3家公司在6月份先后增資，注冊資本均由不到百萬暴增至5億元：昌達廣告、維信物流的控股股東由華君資產(chǎn)分別變更為單一自然人；澳海文化此前的股東也退出，改由一名自然人控股。3人分別控制3家公司95%股權(quán)，與“華君系”似乎沒有了關(guān)聯(lián)。

但據(jù)工商信息，入股前后的一兩年時間里，昌達廣告、維信物流、澳海文化3家企業(yè)在工商注冊地址、聯(lián)系電話、郵箱上都出現(xiàn)了大量重合，且與多家“華君系”企業(yè)相同。昌達廣告、維信物流這兩家同一天成立的公司，工商注冊地址也都位于沈陽銀河國際大廈A座21樓，這恰好是“華君系”沈陽總部所在地。

此外，在3家企業(yè)完成沿海銀行股權(quán)受讓后，又集體在11月26日將剛剛拿下的股權(quán)全部質(zhì)押給“華君系”旗下的華君股權(quán)投資基金。同日，金實雅麗涂料持有的沿海銀行股份也全部質(zhì)押給該公司。

緊隨營口資產(chǎn)之后，沿海銀行另外兩大主要股東——當?shù)孛衿蠹纬考瘓F、當?shù)貒鬆I口港務(wù)集團也轉(zhuǎn)讓持股。最終，前者所持1.65億股由富邦物流接手，而受讓營口港務(wù)集團所持2.85億股的，正是華君集團。該行于10月22日完成股東工商變更。

而在入股前的3月份，富邦物流剛剛完成工商變更，控股股東剛由華君集團變更為港悅商貿(mào)，后者雖由自然人控股，但注冊地址同樣是遼海中鹽大廈，歷年披露的聯(lián)系電話、郵箱也與多家“華君系”企業(yè)完全一致。

華君集團直接持股，也是“華君系”對沿海銀行投資的關(guān)鍵一步。加上多家密切關(guān)聯(lián)企業(yè)的持股，到2015年底，“華君系”或最多控制該行50%股權(quán)，與“海航系”不相上下。

關(guān)鍵的2018年

2018年則是沿海銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)變化最大的一年，也是“海航系”退出、“華君系”入主的年份。

一邊，陜西東嶺工貿(mào)集團在9月10日完成2.7億股股份轉(zhuǎn)讓工作：營口沿海產(chǎn)業(yè)物流基地作為當?shù)貒螅茏屧撔?050萬股；歐克裝飾、朗豐建筑和保華實業(yè)3家注冊在沈陽的民企分別受讓6900萬股、6750萬股、6300萬股。

其中，3家受讓方在入股前集體增資，注冊資本由不到1億元統(tǒng)一變更為2億元，3名自然人分別成為3家公司的全資股東。

而據(jù)記者了解，歐克裝飾、朗豐建筑雖然不存在股權(quán)關(guān)聯(lián)，但兩家公司同屬歐克集團控制。此外，保華實業(yè)在增資前也由歐克集團旗下企業(yè)全資控股，更早之前，保華實業(yè)還是“華君系”下屬公司。

讓人意外的是，在完成股權(quán)受讓后，3家受讓方又在9月19日將剛剛拿下的銀行股權(quán)全部質(zhì)押給“華君系”旗下的華君保理。同時，3家公司的自然人股東隨后也將持有的公司股權(quán)悉數(shù)質(zhì)押給華君保理。營口沿海產(chǎn)業(yè)物流基地則在9月18日將持有的沿海銀行股份質(zhì)押給華君保理。

另一邊，陜西東嶺工貿(mào)集團清倉減持后，沿海銀行啟動了成立后的首次增資，合計發(fā)行5.5億股，募資規(guī)模達17.49億元。

此番增資，該行前五大股東——海航、華君集團、富邦物流、上海恒嘉美聯(lián)、中商財富融資擔保均未參與，其余9家股東則集體參與，同時新引入中盛汽車用品、保通達物業(yè)、恒固物資3家本地企業(yè)，分別持股9840萬股、9635萬股、8680萬股。

其中，入股前，中盛汽車用品、保通達物業(yè)于12月19日同時增資，注冊資本由2億元增至3億元，并繼續(xù)由單一自然人全資控股。金實雅麗涂料、當代集團兩家老股東也在同一天完成工商注冊資本變更，注冊資本分別由1億元、5000萬元增至2.8億元、1.7億元。

而在沿海銀行2018年12月28日完成增資的工商變更手續(xù)后，一次大規(guī)模的股權(quán)質(zhì)押行動在次日發(fā)生：所有參與增資的新老股東將剛剛拿下的這部分股權(quán)悉數(shù)質(zhì)押給了華君保理。

資本猛人孟廣寶與華君系

通過各類關(guān)系密切的企業(yè)入股沿海銀行的這6年，也是孟廣寶及“華君系”在資本市場聲名鵲起的6年。

據(jù)公開信息，孟廣寶自1998年起擔任遼寧華君律師事務(wù)所資深合伙人，也是該所合伙人會議主席，并于2007年成為遼寧華君投資有限公司（華君集團前身）投資人，此后該公司一直由孟廣寶及其配偶分別持股97.5%、2.5%。

官網(wǎng)顯示，華君集團是一家多元化綜合性跨境集團公司，成立于2005年，旗下?lián)碛薪鹑凇⒐I(yè)、醫(yī)療、地產(chǎn)、能源、貿(mào)易六大產(chǎn)業(yè)集群，全資、控股、參股100余家企業(yè)，擁有員工萬余人。

孟廣寶及“華君系”在資本市場的首次亮相，發(fā)生在2014年。當年8月，孟廣寶旗下的華君國際有限公司收購新洲發(fā)展62.62%股權(quán)，后者在年底即更名為“華君控股”（0377.HK）。

自此，“華君系”有了自己的上市平臺。巧合的是，“華君系”對沿海銀行的最初入股，也發(fā)生在2014年7月左右。此后，“華君控股”在2018年7月更名為“華君國際集團”，但實控人仍是孟廣寶。

2015年底，多家與“華君系”存在密切聯(lián)系的企業(yè)進一步增持沿海銀行后，孟廣寶的名字又于2016年1月出現(xiàn)在A股上市公司*ST海潤（即海潤光伏）的定增預案中。

孟廣寶及“華君系”原本希望通過參與定增，取得上市公司第一大股東席位，但定增預案幾經(jīng)修改，最終在2017年3月流產(chǎn)。

不過，在定增預案發(fā)布到終止之前，*ST海潤的實際掌控者是孟廣寶，“華君系”在未實際持股情況下派駐了4名董事，孟本人任上市公司董事長、總裁。

孟廣寶掌舵后，*ST海潤和“華君系”展開一番操作，這一階段的*ST海潤還為“華君系”提供了數(shù)額較大的擔保，這也成為日后被嚴重詬病的問題。

孟廣寶也確實為海潤解決了一些問題。不過在2017年，大華會計師事務(wù)所對*ST海潤2016年度財務(wù)報告出具無法表示意見的審計報告，公司獨立董事也在當年7月提議罷免孟廣寶。最終，這場鬧劇以孟廣寶辭職、“華君系”代表退出董事會收場。

令人意外的是，2018年8月，孟廣寶卷土重來，通過受讓股權(quán)再次回歸*ST海潤。但重返海潤之路并不平坦，原股東所持股份由于被司法凍結(jié)，實際股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜遲遲未見新的進展，公司最終也在2019年7月退市。

2018年下半年，多家與“華君系”存在密切聯(lián)系的企業(yè)受讓沿海銀行股權(quán)，并參與增資后，孟廣寶又在2019年1月出現(xiàn)在另一家光伏上市公司中來股份的公告中：孟旗下公司華君實業(yè)將通過受讓該公司7.3%的股份成為戰(zhàn)略投資者。但只過了5個月，該戰(zhàn)略合作框架協(xié)議就被終止。

兩筆光伏上市公司投資計劃均于2019年折戟的同時，“華君系”企業(yè)所涉司法案件明顯增多，多家重要企業(yè)存在“失信被執(zhí)行”、“限制高消費”、“在其他企業(yè)持股被凍結(jié)”等情況。

至于孟廣寶本人，一邊因?qū)戏屎櫣夥犯渡虾ｋ姎馊谫Y的近億欠款承擔連帶清償責任，孟“有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)”，因此今年6月被上海金融法院列為“失信被執(zhí)行人”，并被出具限制高消費令，其持有的華君集團92.63%股權(quán)也在10月22日被執(zhí)行凍結(jié)。

另一邊，有消息稱，8月31日，富邦文化出品的一部電視劇在營口鲅魚圈開機，孟廣寶及沿海銀行董事長、監(jiān)事長悉數(shù)出席。

“華君系”旗下的在港上市平臺“華君國際集團”，則在今年7月完成控股股東變更，并于10月15日更名為“中國華君集團”，但實控人仍為孟廣寶。近年來，公司收購及出售資產(chǎn)動作頻頻。