資管行業(yè)如何推進高質量發(fā)展？加快數(shù)字化轉型是一大關鍵。1月18日，在“基業(yè)長青 金石為開”展望2024資產管理行業(yè)發(fā)展研討會上，興銀理財副總裁章杉杉，民生理財副總裁李暢，泰康資產副總經理、首席技術官遲哲，安聯(lián)投資董事總經理、中國資產管理業(yè)務負責人沈良圍繞“構建數(shù)字化賦能資管高質量發(fā)展新動能”這一話題進行討論。

資管機構需要全方位數(shù)字化賦能

對于資管機構來說，各個環(huán)節(jié)都需要數(shù)字化賦能。

章杉杉表示，對于數(shù)字化轉型，理財公司在不同發(fā)展階段的需求不一樣，包括風險控制、運營、交易等，但是最終還是要服務于投研。例如，理財公司剛成立時，需要數(shù)字化轉型使流程順暢一些，運行平穩(wěn)后，再借助數(shù)字化轉型進一步提高效率。在公司運作成熟以后，就會希望通過數(shù)字化轉型來推進業(yè)務發(fā)展。事實上，數(shù)字化轉型很難一步到位，目前業(yè)內都在探索。章杉杉認為，在投資領域，數(shù)字化建設有三大作用：

一是數(shù)據(jù)賦能。數(shù)據(jù)賦能在投資領域一直有所積累，但是應用還不多，這些工作會逐漸產生成效，接下來就是在投資領域應用。

二是為投資部門減負。一些資管機構也許都存在類似的問題，即投資部門之間相互平行，同一件事情在不同的部門有不同的處理方法，這樣會帶來效率的缺失和風險的累積，因此須將投資經理的工作標準化，把時間節(jié)省出來提高效率，最終提升投資精準度。

三是直接介入投資決策，量化投資就是其中一個例子?！拔覀兿Ｍ軌蛟谶@方面進行一些探索。對于一些常規(guī)投資，也希望借助數(shù)字化力量幫助投資經理進行投資決策?！闭律忌颊f。

數(shù)字化轉型面臨多重挑戰(zhàn)

數(shù)字化轉型，為資管機構帶來了機遇和挑戰(zhàn)。

李暢認為，目前數(shù)字化轉型面臨三大挑戰(zhàn)：第一，數(shù)字化會對原有的組織架構形成挑戰(zhàn)，數(shù)字化過程對理財公司組織架構的新要求，可能與現(xiàn)有架構產生沖突，需要一個相互適應的過程；第二，存在數(shù)字安全和隱私問題，理財公司大部分客戶來自母行，須平衡好客戶隱私保護和數(shù)據(jù)隔離；第三，理財公司的數(shù)字系統(tǒng)來自母行，基于銀行架構構建，應用到理財公司后，在拓展性、適應性等方面存在一定問題。

人才是第一資源，缺乏金融科技復合型人才也是資管機構面臨的一大困難。據(jù)沈良介紹，安聯(lián)投資在實踐中發(fā)現(xiàn)的最大痛點是觸及客戶，這依托于數(shù)字化建設。但是目前科技和金融復合型人才較少，缺乏即時數(shù)據(jù)和成熟的系統(tǒng)。

數(shù)字化轉型的一大應用場景是利用數(shù)據(jù)分析客戶畫像。在沈良看來，這也是當前資管機構面臨的一大挑戰(zhàn)。例如，公募基金的渠道主要是銀行或第三方券商，資金主要來自老百姓的投資。事實上，對于資管機構來說，很難深入挖掘自身數(shù)據(jù)，也很難知道每一個客戶的真實需求。因此，發(fā)行產品更多看市場，這是一個短板?！鞍猜?lián)投資作為一家外資機構，在資產配置方面有一定經驗，通過對渠道賦能，給客戶提供精準的、科學化的建議，才能讓客戶黏性更高?！鄙蛄颊f。